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轉載-社會新聞-兩岸貨幣清算 斬不斷地下匯兌
旺報 - 2012年9月4日 上午5:30
旺報【特派員洪肇君八閩觀察】
兩岸在8月31日簽署了《海峽兩岸貨幣清算合作備忘錄》，最快在今年底，就可能開展新台幣與人民幣的直接兌換業務，這對廣大台商來講，肯定是個好消息，但對長期經營兩岸地下匯兌的業者來講，意味著「營業額」將減少一大半，部分業者甚或難以為繼。
兩岸之間的貨幣匯兌，最早是從香港開始，1949年以後，香港因為兩岸之間的特殊地位，是台灣與大陸的人員、貨物轉口站，也理所當然成為台幣與人民幣兌換的最佳地點。早年台灣必須從大陸採購的中草藥、鰻魚苗，或者先總統蔣公愛吃的浙江黃泥螺，全是透過香港中轉，中間商不只賺貨物價差，也能賺付款時的貨幣兌換匯差。
地下匯兌 大公司在列
改革開放後，台商進入大陸，貨幣兌換需求愈來愈大，又為了規避政府的投資大陸規定，兩岸地下通匯管道因此成形，與舊有的亞洲地下匯兌業者結合，形成一個無比龐大、政府又難以管理的金融產業。這個行業給使用者帶來極大的方便性，而且很少曝光，偶爾會因為司法機關查辦詐騙集團，「順便」被依《洗錢防制法》偵辦起訴。
過去10年間，台灣大力掃蕩電話詐欺集團，就有多次在查扣詐欺集團的帳戶時，辦到地下匯兌業者。因為當時有許多詐騙集團將電話機房設在大陸，特別是設在廈門，在台灣的詐欺所得，必須由「車手」去提款，再轉帳到大陸供開銷。
台南縣刑警隊的詐欺專責小組，曾經遇過這麼一個案子，好不容易待詐欺集團主嫌回台，就在高雄小港機場逮人，接下來「順便」偵辦洗錢案。查扣洗錢業者的帳冊卻一陣傻眼，因為裡頭有不少上市公司的名字，這些大公司在大陸有投資，大筆現金也是透過地下匯兌往來。
辦賄選 查到大批現金
警察為了辦這洗錢案有些傷腦筋，按照法律原則，這些公司也涉案，必須傳喚到案說明，可其中一個警員問了，「總不好把高董、許董這些人也傳來吧？」這種上市公司負責人被傳喚的消息曝光，第二天可能導致股價下跌，警察扛不起這責任。
國際間地下匯兌洗錢的總額沒人可以估算，某地檢署曾在偵辦縣長選舉賄選案時，發覺候選人親屬幾個帳戶有大筆金錢出入，往上追溯，查到台中市某家公司的帳戶，天天跟全省各地匯錢，於是開了搜索票，讓刑警隊黃姓組長帶著小隊長跟兩名隊員，4人就摸到那家公司去搜索。
兩岸在8月31日簽署了《海峽兩岸貨幣清算合作備忘錄》，最快在今年底，就可能開展新台幣與人民幣的直接兌換業務，這對廣大台商來講，肯定是個好消息，但對長期經營兩岸地下匯兌的業者來講，意味著「營業額」將減少一大半，部分業者甚或難以為繼。
兩岸之間的貨幣匯兌，最早是從香港開始，1949年以後，香港因為兩岸之間的特殊地位，是台灣與大陸的人員、貨物轉口站，也理所當然成為台幣與人民幣兌換的最佳地點。早年台灣必須從大陸採購的中草藥、鰻魚苗，或者先總統蔣公愛吃的浙江黃泥螺，全是透過香港中轉，中間商不只賺貨物價差，也能賺付款時的貨幣兌換匯差。
地下匯兌 大公司在列
改革開放後，台商進入大陸，貨幣兌換需求愈來愈大，又為了規避政府的投資大陸規定，兩岸地下通匯管道因此成形，與舊有的亞洲地下匯兌業者結合，形成一個無比龐大、政府又難以管理的金融產業。這個行業給使用者帶來極大的方便性，而且很少曝光，偶爾會因為司法機關查辦詐騙集團，「順便」被依《洗錢防制法》偵辦起訴。
過去10年間，台灣大力掃蕩電話詐欺集團，就有多次在查扣詐欺集團的帳戶時，辦到地下匯兌業者。因為當時有許多詐騙集團將電話機房設在大陸，特別是設在廈門，在台灣的詐欺所得，必須由「車手」去提款，再轉帳到大陸供開銷。
台南縣刑警隊的詐欺專責小組，曾經遇過這麼一個案子，好不容易待詐欺集團主嫌回台，就在高雄小港機場逮人，接下來「順便」偵辦洗錢案。查扣洗錢業者的帳冊卻一陣傻眼，因為裡頭有不少上市公司的名字，這些大公司在大陸有投資，大筆現金也是透過地下匯兌往來。
辦賄選 查到大批現金
警察為了辦這洗錢案有些傷腦筋，按照法律原則，這些公司也涉案，必須傳喚到案說明，可其中一個警員問了，「總不好把高董、許董這些人也傳來吧？」這種上市公司負責人被傳喚的消息曝光，第二天可能導致股價下跌，警察扛不起這責任。
國際間地下匯兌洗錢的總額沒人可以估算，某地檢署曾在偵辦縣長選舉賄選案時，發覺候選人親屬幾個帳戶有大筆金錢出入，往上追溯，查到台中市某家公司的帳戶，天天跟全省各地匯錢，於是開了搜索票，讓刑警隊黃姓組長帶著小隊長跟兩名隊員，4人就摸到那家公司去搜索。
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